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Appunti private banking: nascita del wealth management
Università degli Studi di Perugia finanza e metodi quantitativi per l'economia Curriculum statistics for finance and economics 2024
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Asset management focuses on risk control and customization, while wealth management emphasizes distribution and client relationships. In the 1960s, Swiss banks dominated private banking with services like custody, discretionary mandates, and execution, offering high but stable fees. US banks entered this market due to its potential for high revenues despite higher costs. By the early 1970s, personal financial approach (PFP) was introduced, combining asset management with client relationship management and open architecture. This approach led to long-term relationships, more sources of revenue, and better risk control. High net worth individuals (HNWIs)
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- Il management dei beni si riferisce alla produzione del servizio in banca privata, mentre la gestione del patrimonio mira alla distribuzione.
- Nel 1960, i grandi banchi svizzeri erano quasi monopolisti e gli USA cercarono di entrare nel mercato svizzero offrendo una vasta gamma di servizi personalizzati, con focus su custodia, mandate discrezionali ed esecuzione.
- Nel 1970, l'approccio Personal Financial Planning (PFP) fu adottato per fornire servizi personalizzati ai clienti, combinando la standardizzazione dell'amministrazione dei beni con la personalizzazione del rapporto con il cliente; si introdussero servizi di sicurezza e pianificazione fiscale.
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